Modification pénale du vol d'identité du dirigeant d'une entreprise ou d'un fournisseur.

Caractéristiques:

• Les criminels supplantent l'identité du président d'une société, qui est contactée par téléphone ou par courrier électronique avec les responsables de l'administration ou des services comptables d'une filiale. Ce faux dirigeant leur ordonne de faire des virements sur des comptes bancaires autres que ceux de l'entreprise et qu'ils se trouvent même dans des pays présentant une certaine opacité ou des caractéristiques fiscales particulières.
• Le faux responsable demande un maximum de confidentialité et fournira également, par le biais d'un avocat, de faux documents afin que les fraudeurs puissent donner de la crédibilité aux demandes qu'ils ont présentées.
• Lorsque des fraudes sont détectées, il est déjà impossible de contacter les fraudeurs ou de récupérer l'argent transféré des comptes, car ils ont souvent cessé d'être opérationnels.
• L'escroquerie est commise selon différentes modalités, en fonction des appels téléphoniques passés (CEO CALL, Chief Executive Officer - Call) ou par courrier électronique (MAILER).
• Il est également arrivé que la société soit simulée.


Recommandations

Par l'entreprise
• Faites en sorte que le protocole de sécurité diffuse à l'endroit où vous spécifiez quelles personnes peuvent commander des transferts économiques et quelle devrait être la procédure pour les effectuer.
• Diffuser l'organigramme de l'entreprise avec l'objectif que tout le personnel sache quelles sont les personnes qui configurent la structure et comment contacter (téléphone et courrier électronique).
• Établir un protocole interne pour la notification des comptes bancaires par les fournisseurs.
• En plus de demander le certificat bancaire du nouveau compte, confirmez toujours auprès de votre fournisseur par téléphone.
• Pour les virements bancaires de grosses sommes d'argent, adoptez un système de "double vérification" avec l'entité bancaire pour les autoriser (téléphone électronique, par exemple).
• Établissez un système de communication sécurisé par courrier électronique - au moyen de signatures numériques - avec les clients et les fournisseurs.
• Méfiez-vous des transferts d'argent vers des banques situées dans des pays qui n'ont pas de relations avec le pays de leur fournisseur.
• De nombreux fraudeurs utilisent des commandes ou des factures frauduleuses prépayées. C'est pour cette raison qu'il est important de revoir les documents souvent et de changer la conception ou le format, ou d'appliquer des mesures de vérification.

De la part des ouvriers
• En cas de réception d'un appel de votre responsable dans lequel vous demandez la collaboration pour un sujet de pertinence maximale, vérifiez le numéro de téléphone et comparez-le avec celui de l'organigramme de l'entreprise.
• Informer une autre personne responsable.


Si vous avez des doutes sur le fait que la personne qui vous envoie le message électronique est vraiment celle qu'elle prétend être, composez le numéro que vous avez enregistré ou celui qui apparaît sur le site Web de l'entreprise, et non celui qui apparaît dans le même email, ils sont dirigés vers.